历时一个多月，经过多轮角逐，本报主办的“中山第四届财富团队评选暨理财精英大赛”落下帷幕，并在今晚举办颁奖典礼。记者获悉，来自6家银行的7个团队获得了本次大赛的理财团队大奖。
这一通过基础知识考试、理财规划书撰写、陈述答辩赛、微信投票等多个环节的比赛，让不少参赛的专业理财人士从另一个角度认识了自己的专业。北京东方华尔金融教育集团中山分公司高级理财规划师刘伟刚接受采访时认为，目前的理财市场是一个供需错配的市场，普通市民更需要用专业的知识来武装自己，而专业的理财人士则应该用全方位的视野来帮助客户，而目前在中山市场相当专业理财人才相当缺乏。
■过五关斩六将7团队获奖
财富团队评选活动至今已经举办了4年，每年都是银行机构精心筹备的赛事之一。一方面，银行要派出合适的理财人员参与，让他们把大赛中获得的知识运用到实际工作中，另一方面，因为活动对专业人员的素质要求极高，流程不短，“学中赛、赛中学”的模式也让参赛人员倍感压力。
从今年7月拉开序幕的活动，本次财富团队评选活动，得到了中国建设银行、中国农业银行、交通银行、广发银行等金融机构积极响应，经过多轮角逐，7个理财团队获得了本次团队大奖。其中，农行的“步步高理财团队”、中山建行“飞跃财富团队”和交通银行的 “交银智联队”获得了“中山最佳财富团队”，邮储银行“鑫鑫向荣队”获得“最具专业素质理财团队”，农行“金穗农理财团队”获得最具服务能力理财团队，兴业银行的“兴业战队”获得最具大众信赖理财团队，而广发银行的“广发财富团队”则获得最具投资技巧理财团队。
刘伟刚透露，从这次比赛的情况来看，所有的团队都认真准备了非常详尽的案例。相比前几届理论性更强的特点，这一期的队伍不少加入了情景模拟，更生动形象地演示案例。
“队伍素质也在不断提高，比如本次的邮储银行队，基本上已经掌握了理财方案撰写的标准流程。”刘伟刚认为，不足之处在于参赛人员的素质有待提高，学会以客户需求为第一位，进行理财工具、产品的运用，而不光只停留在自己银行的内部产品，需要更开阔的视野。
■中山市场专业理财人士仍欠缺
中山虽然是一个藏富于民的城市，不过，资讯并不如大城市发达，可供选择的理财机构也相对单一，除了银行、保险、证券等传统公司以外，可供选择的渠道和产品形式都不多。此外，去年一些伪P2P机构风险爆发，也对市民的心理影响不小。
大家在选择理财渠道和产品时并不清晰，这是中山理财市场的一个重要特点。在过去一年，股票市场大幅调整、银行进入降息通道，理财产品收益骤降，新兴的P2P等互联网金融形式不断冲击着市民的理财方式。而毫无征兆般，房价一直处于珠三角洼地市场的城市，突然迎来了房价飞速上涨，英国脱欧又让过去两年处于低谷、不再被关注的黄金突然大涨，对于多数市民而言，现在到底该投资什么，以及如何去投资，已经变得越来越不清晰。刘伟刚认为，面对这种情况，这需要专业机构提供更到位的帮助。
“这是一个供需错配的市场。”刘伟刚认为，这就需要专业理财人士跳出自己的从业机构，用全方位的视野来帮助客户，改变仅仅用自己从业机构的产品解决客户表面问题的做法。“对于很多客户而言，每个家庭都有自己深层次的问题。比如二婚高净值家庭，一定会关注财富传承的问题;涉外婚姻的家庭，一定要帮他们厘清国内外法律问题。如果只是停留在用各种产品帮客户资产升值，这样的理财方案并不能触及客户的核心问题。”
至于面对这个纷繁复杂的理财环境，刘伟刚认为，市民应该更有针对性地进行整体规划，而不仅仅是关注产品本身，“比如教育和养老，不妨通过保险的形式来做，一部分资金可以配置股票等风险高的产品。”他认为，理财一定需要专业的知识来支撑，因为知识可以让自己做出正确判断，从而辨识到更多理财机会。“看到供给侧改革，我们要联想到去库存问题;英国脱欧，全球风险性事件增多，避险情绪会让黄金暴涨，只有投资者掌握了知识，才能正确把握市场机会。”
